Статья 115-ФЗ может помешать ИП или ООО вызвать подозрения у банка или нет. Например, банк посчитает, что вы пытаетесь незаконно погасить или «промыли деньги» с помощью вашей организации.
А если вы не сможете снять исключение на основании 115-ФЗ, последствия могут быть очень серьезными. Ваша компания попадает в «черный список», доступный другим банкам. Они могут отказать вам в открытии счета, а если это произойдет, то проведут специальную проверку. Если вам удастся открыть счет, то через некоторое время вы окажетесь под угрозой исключения. Игра по правилам банка снижает вероятность этого события, но оно всегда присутствует.
Что делать со средствами, оставшимися на моем счете после непрохождения проверки по 115-ФЗ? Вы не можете совершать онлайн-операции — для каждой операции необходимо приходить в банк и оплачивать офлайн-услуги. Подробнее об этой ситуации вы можете прочитать ниже в разделе «Если вас заблокировали».
Как снять деньги со счетов, заблокированных по 115-ФЗ: правдивая история
Подписчик его канала спросил, как решить проблему с блокировкой счета банком «Тинькофф».
Подписчик предложил следующие варианты решения проблемы (некоторые истории собраны ниже)
Для «Тинькофф» и других банков с заградительными тарифами готовьте либо немедленное взыскание, либо судебный приказ — если блокировка произошла, в течение 10 дней обеспечьте получение денег без процента.
Закройте счет и предварительно обратитесь в таможню. Деньги отправляются в таможню на специальный счет. Банк приравнивается к налоговому сбору. Чтобы не попасть под действие банка расходов и препятствий, таможня возмещает дублирующий счет. По фонду прозрачный белый пух без очередей и блоков.
В Оренбурге ситуация была похожа на ту, что сложилась в Акбаре. Барьерные» поставки возвращались только через суд.
Если бизнес работает в белую, имеет немаленький оборот и способен заморозить деньги в банке, он может До этого между ФЛ (ЮЛ) и бизнесом должен быть заключен договор займа (проверять передачу денег по новой поправке в Гражданский кодекс не нужно). Как только деньги заблокированы, вы обращаетесь к нотариусу. Бизнес не должен отдавать деньги. Нотариус выписывает повестку в банк, адресованную ФЛ (ЮЛ). После этого банк должен принять повестку и решение суда и перечислить деньги!
Аналогичная ситуация с Тинькофф Банком. Все аналогично описанной ситуации. Обратитесь к юристу. Я сделал следующее. Я написал заявление о закрытии счета и отправил им в свободной форме. Там я должен был указать реквизиты счета в другом банке и перевести туда остаток средств. Главное — не писать заявление в той форме, которую они предоставляют. Я пригрозила, что в случае возникновения комиссии буду обжаловать их действия в Центробанке.
Для Тинькофф-Банка, компании, которая открылась в начале года, занимающейся строительством, все конкурсы были выиграны должным образом и созданы в 44-ФЗ. 115-ФЗ, документы были предоставлены в срок, но, как обычно, он предложил расторгнуть договор на обслуживание и перевести деньги на другой счет или контрагенту из-за снятия комиссии: !!!!. Прежде всего, после короткого разговора с менеджером, который вел счет компании, я подчеркнул, что о договоре сообщили по инициативе банка: «Я был готов продолжать с вами работать! Я был готов работать с ними и дальше, деньги контрагенту были перечислены без комиссии». Они подчеркнули, что банк сам проявил инициативу по закрытию счета и поэтому не имеет права взимать плату за поставку для закрытия счета! Это уже второй подобный случай со мной за последние полтора года, и фирмы разные. Они перевели остаток средств на счет контрагента в тот же день, без комиссии.
О решении вопроса с банками Тинькофф (и другими), которые взяли на себя обязательства по 115-ФЗ. Решение такое — найти дружественный арбитражный суд или суд ad hoc. Судитесь по отличным разногласиям между заказчиком и его интернет-компанией (или индивидуальным предпринимателем, частным лицом и т.д.). Третейский суд вынесет решение примерно в течение 10 дней. Еще 30-40 дней уйдет на получение исполнительного листа на это решение. Наконец, менее чем через два месяца примерно 4-5 % от суммы (арбитражные издержки) и ваши деньги будут переведены на счет истца вместе с исполнителем. Это гораздо меньше, чем штраф в 15 % и не 6-12 месяцев в государственном суде.
Я видел представление «Тинькофф Банка», но не смог его одолеть. У меня есть практика обжалования действий банка в Арбитражном суде Москвы. Я из Ижевска и вынужден был обращаться в Москву. Короче говоря, в одном процессе я оспаривал действия банка как незаконные, а в другом процессе применял последствия незаконности (точнее, недействительности). Хочу также добавить, что мои попытки посетить их офис в бизнес-центре оказались совершенно бесполезными. Добавлю, что больше помогли электронные письма, предоставленные в суд в виде нотариальных протоколов для доказательства.
Тренинг проводит Иван Кузнецов, юрист по налоговым и корпоративным делам, бывший сотрудник ОБЭП.
За один месяц вы узнаете, как подготовить защиту при угрозе возбуждения уголовного дела, как действовать во время следствия, как определить законность действий налоговой и полиции при инвентаризации, администрировании, аресте и проверках 2024.
По окончании обучения выдается сертификат ФИС ФРДО в объеме 40 АК. Часы. В настоящее время действует суперскидка 75% на обучение.
Блокировка счетов по подозрению в мошенничестве
У каждого банка есть свои критерии подозрительных операций. Если человек пытается перевести за границу крупные суммы денег или провести неофициальные операции, банк может посчитать эти действия мошенническими. Это приведет к временной блокировке счета. Однако банк приостановит поступление денег на счет на срок до двух дней.
Менеджер свяжется с вами и уточнит, действительно ли вы хотите получить перевод. Как только это будет подтверждено, обязательство будет снято после звонка. Если менеджер не позвонит вам, вы можете позвонить в банк, чтобы устранить все предыдущие препятствия.
Налоговая служба заблокировала мою карту, что мне делать?
Согласно пункту 3 статьи 76 Налогового кодекса РФ, налоговики могут направить в банк запрос о блокировке вашего счета.
Если вы забыли заплатить налоги, подать налоговую декларацию или уплатить страховые взносы, налоговый инспектор может попросить банк заморозить ваш счет. Единственный способ добиться блокировки счета — заплатить налоги. Позвоните на горячую линию банка или в налоговую инспекцию, чтобы узнать точную причину блокировки счета. Если у вас есть задолженность по налогам, переведите необходимую сумму. Обратите внимание, что счет будет разблокирован в течение трех дней после оплаты.
Блокировка счетов в соответствии с законом 115-ФЗ
Если клиент подозревается в отмывании средств, полученных преступным путем, администратор блокирует счет. Клиенты банка часто переводят всю сумму на счет частного предпринимателя сразу после поступления денег на счет. Например, клиент получает 500 000 рублей и сразу же переводит деньги на счет частного предпринимателя. В этом случае банк может заподозрить, что клиент занимается отмыванием денег и скрывает средства от налоговых органов. Если счет будет заблокирован, клиент не сможет снять или перевести деньги в соответствии с Законом № 115-ФЗ. 115-ФЗ.
Банк свяжется с вами после заключения договора. Вас попросят предоставить дополнительную информацию о сделке, контрагенте и источнике средств. Представитель банка сообщит вам, когда вы должны прийти в банк и предоставить необходимые документы.
Что делать после того, как мой счет был заморожен в соответствии с § 115-ФЗ?
Чтобы разморозить счет, вы должны предоставить в банк документы, подтверждающие источник средств. Ваша задача — доказать, что вы не скрываете деньги от налоговых органов и не занимаетесь отмыванием денег. На основании полученной информации банк примет решение о размораживании счета. Если банк отказывает в проведении операции и размораживает счет, информация направляется в Росфинмониторинг. При обнаружении мошеннических операций клиент автоматически попадает в черный список.
Однако это не означает, что все банки автоматически отказывают клиентам в обслуживании. Попадание в черный список регулируется внутри банка. И если вы не можете доказать происхождение своих средств и пытаетесь вывести их за границу, чтобы избежать уплаты налогов, вы можете попасть в такой список.
С января 2021 года всем клиентам, чьи счета попали под действие закона 115-ФЗ, будет направлено соответствующее уведомление. В течение пяти дней с момента получения уведомления вы должны доказать банку свою правоту. Если вы не получили уведомление, обратитесь в банк самостоятельно или позвоните на линию немедленного обслуживания. Узнайте точную информацию о своем счете. Банки обязаны предоставлять клиентам полный список документов, требуемых в качестве доказательств.
Если после изучения документов банк отказывается снять ограничение, вы можете опротестовать это решение.
Отправьте копию документа и заявление в ЦБ РФ в электронном виде или через сайт ЦБ РФ. Комиссия рассмотрит документ в течение 20 дней и примет решение. Ответ межведомственной комиссии вы получите тем же способом, каким отправили документ.
Как я могу убедиться, что мой счет не подпадает под статью ФЗ-115?
Реферат: Что делать, если банк заблокировал мой счет?
Узнавайте о новых статьях IBC по подписке. Повышайте свой финансовый алфавит вместе с нами.
© «МБК». При полном или частичном копировании материалов ссылка на источник обязательна. Нашли ошибку в тексте? Выделите нужный раздел и нажмите Ctrl + Enter.
Установка приложения Banki.ru
Наведите камеру телефона на QR-код и перейдите по ссылке.
ООО ИА «Банки. ру» использует файлы cookie для повышения удобства пользователей и обеспечения надлежащего уровня производительности сайта и сервисов. Cookies — это небольшие файлы, содержащие информацию о ваших предпочтениях и предыдущих посещениях сайта. Если вы не хотите использовать файлы cookie, вы можете изменить настройки своего браузера. Условия использования см.
©2005-2024 ООО ИА «Банки. ру». Гиперссылки с использованием banki. ru обязательны при использовании материала.
Товарный знак № 445945 от 18 октября 2011 г.
*По материалам исследований ООО «Тибурон», август 2023 г. и ОАО «ИОМ „Анкетолог“, август 2023 г. Cookies — это небольшие файлы, содержащие информацию о ваших предпочтениях и предыдущих посещениях сайта. Если вы не хотите использовать файлы cookie, вы можете изменить настройки своего браузера. Условия использования см.